Chính sách Quản lý rủi ro của CashPlus

I. GIỚI THIỆU CHUNG

Chính sách Quản lý rủi ro này được CashPlus ban hành và công bố đến Đối tác, Người dùng bao gồm những nội dung quản lý rủi ro, gian lận, đảm bảo an toàn, quyền và lợi ích các bên trong các giao dịch thu chi giữa Người dùng, Đối tác và CashPlus

Bằng việc tham gia vào CashPlus, Người dùng và Đối tác đồng ý tuân thủ và bị ràng buộc bởi các quy định tại Chính sách Quản lý Rủi ro của CashPlus.

CashPlus bảo lưu quyền được cập nhật, thay đổi các quy định trong Chính sách Quản lý Rủi ro này bất cứ lúc nào. Mọi thay đổi sẽ được công bố công khai và cập nhật liên tục. Bằng việc tiếp tục sử dụng CashPlus, Đối tác, Người dùng đồng ý tuân thủ và ràng buộc bởi mọi thay đổi, bổ sung Chính sách Quản lý Rủi ro của CashPlus.

II. QUẢN LÝ RỦI RO GIAO DỊCH THANH TOÁN CHIẾT KHẤU

Thông qua CashPlus, Người mua được hưởng một khoản chiết khấu thanh toán từ Người bán khi thực hiện giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ. Tùy vào phương thức thanh toán giao dịch mua hàng, chiết khấu sẽ được thanh toán cho Người mua theo các cách khác nhau.

Đối với phương thức thanh toán qua CashPlus: Khi Người mua thực hiện thanh toán cho giao dịch mua bán với Đối tác thông qua CashPlus vào tài khoản của Người bán mở tại Đơn vị được CashPlus chỉ định, Đơn vị được CashPlus chỉ định sẽ thực hiện phân chia và thanh toán tiền chiết khấu vào tài khoản của Người mua. Người mua, Đối tác có trách nhiệm tuân thủ các quy định về quản lý rủi ro của Đơn vị được CashPlus chỉ định, và quy định tại Chính sách này, cụ thể:

- Người mua, Đối tác phải tự bảo mật các thông tin về tài khoản trên CashPlus và tài khoản thanh toán tại Đơn vị được CashPlus chỉ định, đảm bảo tính xác thực và thống nhất giữa các tài khoản trên. Vì mục đích bảo mật và an toán, các bên không được cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản bao gồm nhưng không giới hạn mã OTP, mật khẩu, mã xác thực OTP

- Trong trường hợp phát sinh bất kỳ giao dịch bất thường hay phát hiện có dấu hiệu tài khoản bị mất cắp, Người mua và Đối tác liên hệ ngay lập tức với CashPlus hoặc Đơn vị được CashPlus chỉ định để nhận được hỗ trợ nhanh nhất.

- Người dùng, Đối tác cam kết chỉ sử dụng CashPlus và tài khoản thanh toán có liên quan cho mục đích hợp pháp, không thực hiện giao dịch gian lận, bất hợp pháp bao gồm nhưng không giới hạn dịch vụ bất hợp pháp, rửa tiền. CashPlus và Đơn vị được CashPlus chỉ định bảo lưu quyền được đóng băng tài khoản thanh toán và cung cấp thông tin cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền khi phát hiện Đối tác, Người dùng có hành vi vi phạm quy định tại khoản này.

- […]

Đối với phương thức thanh toán không qua CashPlus: Đối với những giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ giữa Người mua và Đối tác không thực hiện thanh toán qua CashPlus, việc thanh toán chiết khấu cho Người dùng sẽ phụ thuộc vào số dư Ví điện tử của Đối tác trên CashPlus..

- Đối tác cần đảm bảo duy trì số dư tối thiểu là […] VND trên tài khoản/ví điện tử mở tại Đơn vị được CashPlus chỉ định tại mọi thời điểm. CashPlus và Đơn vị được CashPlus chỉ định bảo lưu quyền được tạm khóa tài khoản của Đối tác, tạm ngưng mọi thanh toán của Đối tác trên CashPlus cho đến khi Đối tác khôi phục số dư tối thiểu.

- CashPlus bảo lưu quyền được thay đổi mức số dư tối thiểu nói trên áp dụng riêng đối với từng Đối tác dựa trên cơ sở dữ liệu về các giao dịch của Đối tác phát sinh trên CashPlus, lịch sử vi phạt, mức độ tuân thủ của Đối tác bằng việc thông báo tới Đối tác theo từng thời điểm.

- […]

III. QUẢN LÝ RỦI RO GIAO DỊCH RÚT TIỀN CHIẾT KHẤU

Các Giao dịch rút tiền/thanh toán chiết khấu sẽ được thực hiện theo quy định sau:

- Hạn mức thanh toán tối thiểu của khoản chiết khấu thanh toán: 10.000 VND 
- Số lượng giao dịch rút chiết khấu được miễn phí thực hiện: […] lần/ngày với tổng giá trị không quá […] VND. 
- Từ các giao dịch tiếp theo vượt quá số lần hoặc giá trị nói trên, CashPlus bảo lưu quyền được thu phí duy trì hệ thống CashPlus đối với Người dùng bằng thông báo theo từng thời điểm. Ngoài ra, Đơn vị được CashPlus chỉ định có thể thu phí dịch vụ thanh toán đối với Người dùng theo thông báo riêng của Đơn vị tới Người dùng theo từng thời điểm.
- CashPlus và Đơn vị được CashPlus chỉ định có thể tra soát lịch sử giao dịch rút tiền chiết khấu. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường, CashPlus và Đơn vị được CashPlus chỉ định có thể tạm ngưng tài khoản và các giao dịch rút tiền chiết khấu của Người dùng để điều tra, xác minh. 
[…]